Il Money Planner (Pianificatore del denaro) è stato progettato e realizzato per consentire alla direzione aziendale di monitorare la disponibilità di denaro attuale e futura considerando non solo i dati contabili, ma tutti gli eventi aziendali interessati. Lo scopo è di identificare per tempo gli eventuali periodi critici in relazione alla disponibilità finanziaria, per attuare gli opportuni correttivi.
Gli elementi che normalmente interagiscono nell’attività di monitoraggio e pianificazione del denaro si suddividono in tre categorie di dati:
- Reali (saldi Banche, scadenze di incassi e pagamenti)
- Previsionali (fatture da emettere/ricevere, ordini cli/for)
- Simulati (stipendi, assicurazioni, leasing, investimenti, ecc..)
La peculiarità di questo AddOn consiste nell’estrapolare tutti questi elementi esponendo in fasce temporali valori e percentuali di assorbimento dei fidi e semafori di allerta.
Le analisi possono essere visualizzate per azienda o per singola banca con suddivisione per tipologia di fido.
L’utente ha facoltà di definire i parametri di visualizzazione:
- la data di partenza dell’analisi
- quanti periodi analizzare
- la tipologia di ogni periodo (giorno, decade, mese)
- la % di rischio oltre la quale è necessario allertarsi
- quali elementi considerare nell’analisi (ordini, bolle, fatture, note credito)
Esiste inoltre la possibilità di modificare la “data scadenza originale” di una fattura (Attiva o Passiva) a seguito di accordi con la controparte (ad esempio per un mancato pagamento). Tale funzionalità viene molto utilizzata proprio perché consente una analisi precisa e veritiera della disponibilità di denaro.
Il cruscotto di analisi oltre a “dare i numeri”, evidenzia con un semaforo il risultato di ogni periodo temporale, la cui disponibilità economica (Fido disponibile) dipende dai diversi eventi pianificati e previsti nel gestionale e dagli eventi SIMULATI. Per SIMULATI si intendono quegli eventi che si prevede possano succedere, ma dei quali non esiste traccia nel gestionale.